Trésorerie et TVA

Coté création d'entreprise, c'est bientôt le bilan de la seconde année. La trésorerie explose, dans le bon sens du terme. Le banquier m'a appelé, il doit se demander pourquoi il y a autant d'argent sur le compte. Plus de 20 000 euros. Pourtant, je me demande un peu aussi. D'abord, les charges salariales, par trimestre vont tomber fin juillet. Ca risque de faire 6000 euros à sortir d'un coup. Et puis la TVA, la taxe qui comme les charges salariales découragent le travail et encouragent la consommation de matière première, la pollution et les décharges. Ne dépanner pas ! Vous allez payer des salaires, de la valeur ajoutée, achetez, puis jetez.
Bon, revenons à nos moutons, la TVA. Si la première année, l'état m'en devait car j'avais investit, cette année, c'est moi qui en doit. Hors, l'état, les impôts (ceux qui permettent d'augmenter le président de 115%, comme chaque Français cette année je pense) m'en réclament de façon forfaitaire, très peu. J'ai du payer 2950 euros pour l'instant. En comptant, autrement, 90.000 de chiffre d'affaire, ça veut dire 90.000 * 19.6 = 17 640 de TVA collectée. 40.000 de charges hors salaires et rémunérations, donc 40 000 * 19.6 = 7840 de TVA à déduire.
Bilan, je pourrais bien arrivé avec le bilan, un réajustement de 17 640 - 7840 - 2950 = 7000 euros.
Faut quand même que je surveille un peu....en attendant le bilan et la vérification du comptable.

Alors le banquier, que va t'il me dire ? Placer l'argent dans la filiale de ma banque ? Natexis, du groupe "banque pop galère" ?